NISA口座を移管するときに気を付けること

NISA口座をもち、投資を始めている人も多いだろう。

しかし、投資を続けていると

この銘柄を持ち続けていいのか、、、
違う銘柄にも投資したい！

など様々な不安とこだわりが生まれると思います。

そんな時は自分に合ったNISA口座に移管をしてみるのもありかもしれません。

今回は、NISA口座を別の銀行、証券に変える移管についての注意点などを見ていきたいと思います。

NISA移管の際に気を付けること

移管は年に一回まで

NISA口座の移管は暦歴区切りで年に一回のみとなります。

そのため一度設定してしまった場合、一年間はその証券、銀行から変えれません。

初めてNISAを使うとき、移管を考えている時は使用したいNISA口座をしっかり調べておきましょう。

期間出来ないタイミングがある

翌年のNISA口座を移管する場合は今年の10月以降に移管を申し込む必要があります。

また、同年で新しく始めたい場合は同年の9月までに申し込む必要があります。

NISA口座の申し込みは手続きに時間がかかるため、
事前に書類や手続き方法をしっかり把握しておく必要があります。

NISA口座の移管のメリット、タイミング

さて、ではNISA口座を移管する際のメリットや移管を検討した方がいい時を確認してみましょう。

新しい銘柄を購入できる

NISAで購入出来る銘柄は証券、銀行ごとに実は違います。

そのため、今のNISAで買えるものが少ない、他の口座で買いたいものが出たなど
その時に応じて自由に変更できるのだ。

生活に合わせたサービスが使える

ご自身の使っている銀行やサービスによってはNISA口座を使うことで
色々なサービスを受けることができます。

NISAは特に国が推進している制度でもあるため、証券なども様々なサービスを展開しています。

そのため、トータルでお得に使えることができるのだ。

さて、メリット点は少ないがやはり買いたい銘柄を変え、安い手数料やプラスのサービスを受けられるのはとても重要であり、
移管する大体の理由はこれに収まるだろう。

移管のデメリット

移管の手間が多い

移管をする際は注意点でも述べたが、移管タイミングなどあり注意することが多い。

また、手続きも新しいNISA口座を作る＋移管手続きを行うため
どうしても書類の作成、提出が多くなってしまい人によってはめんどくさく感じるだろう。

NISA枠の保有済銘柄は移動できない

一番の注意となるが、まず原則として証券間において保有している銘柄は移動できるのだ。

そのため、例えば楽天証券で保有していたA社の株をSBI証券に移動などはできる。

しかし、A社の株をNISA口座として購入した場合はこの銘柄の移動はできないのだ。

そのため、株を売却するまでは楽天証券、SBI証券共に所有することになる。

もちろん、それによる手数料などは発生しないが管理の手間では気を付けるべき点だろう。

移管に時間がかかる

移管作業は移管元口座、移管先口座だけでなく、
税務署の審査なども発生するため最大一か月ほど手続きがかかってしまう。

そのため、その間にNISAを使うことができず投資タイミングによっては損をしてしまう場合がある。

NISA口座にお勧めの証券

さて、ここでNISA口座を持つうえでお勧め証券を紹介しておこう。

NISA口座を検討する上で一番大事なのは

多くの銘側を取り扱っている
手数料が安い
ほしい銘柄を扱っている

などである。

入会キャンペーンや付随サービスが使えるなどの魅力もあるかもしれないが、
投資は長期的に行うもののため、数十年単位でのメリットを考えて選んだほうが良いのだ。

楽天証券

楽天証券は、楽天グループが提供するオンライン証券会社です。

まず、楽天証券の特徴の一つは手数料の低さです。

楽天証券では、株式や投資信託の取引手数料が非常に低く設定されています。

これにより、投資家は取引にかかるコストを抑えることができます。

楽天カードによる投資、楽天ポイントによる自動投資など自社サービスを使った投資ができる。

そのため、投資だけでなく、生活にお得、管理の手間などを最小限にできるのだ。

SBI証券

日本の主要最大手と言っても支障のない証券会社です。

オンライン証券として広く知られており、インターネットを通じて簡単に取引ができることが特徴です。

またコストも楽天証券に負けてなく、
株式や投資信託、外国為替など、さまざまな金融商品の取引が可能です。

また、投資に関する情報やニュースも提供も非常に多く提供しており、
投資家のサポートが充実であることで有名だ。

ネット証券を持つなら、楽天証券、SBI証券のどちらかにすべきともなるくらいに
どちらも優秀な証券です。

自分の生活にあったサービスを常にメンテナンスしていこう

さて、今回はNISA口座の移管の注意点などを見ていきました。

NISA口座に問わず、
投資をする上では定期的に自分にとって最善のサービス、銘柄を選んでいくことが大切です。

メンテナンスなもちろん、手間と時間がかかってしまいますが、
ちょっとのメンテナンスだけでも数十年で見ると驚くべき変化になっている場合もあります。

コツコツと積み立て、メンテナンスをして未来を豊かにしていきましょう。